리버스 인덱스 펀드란? 2배 레버리지 인덱스 펀드, 레버리지 인덱스펀드 투자방법

지난 시간에 인텍스 펀드에 대해서 알아보았습니다. 인덱스 펀드를 좀 더 자세히 공부하다 보면 다양한 파생 단어들을 확인할 수 있는데요, 오늘은 2배 레버리지 인덱스펀드, 리버스 펀드와 같이 파생된 인덱스 펀드에 대해 알아보도록 하겠습니다.

리버스인덱스

리버스 인덱스 펀드(Reverse Index Fund)란?

특정 지수(주가지수, 채권지수 등)가 올라가면 수익률이 높아지는 펀드를 인덱스 펀드라고 합니다. 반대로, 지수가 떨어지면 수익을 내는 상품을 리버스 인덱스 펀드라고 합니다. 선물 시장에서 파생 금융 상품을 활용하여 주가 지수가 하락할 때 반대로 수익을 낼 수 있도록 설계된 금융 상품입니다.

 

리버스 인덱스 펀드 장점

인덱스 펀드는 수익률의 안정성과 운영비용 등에 있어 장점이 있으며 자세한 내용은 아래와 같습니다.

1. 운용비용이 저렴합니다 : 인덱스 펀드는 투자 대상이 되는 지수를 따라가기때문에 관리 인력 등과 같은 운용 비용이 적습니다.
2. 수익률 안정성이 높습니다: 일반적으로 액티브 펀드(Active Fund)는 수익률이 매우 불안정하고, 실제 수익을 벤치마크(기준) 수익률보다 낮은 경우가 대부분입니다. 그러나 인덱스 펀드는 벤치마크 지수와 거의 동일한 수익률을 보여주고 있습니다.
3. 투자 가능성이 높습니다 : 일부 액티브 펀드는 최소 투자금액이 크고, 입출금이 자유롭지 않습니다. 하지만 인덱스 펀드는 대부분 최소 투자금액이 낮고, 언제든지 입출금이 가능합니다.

리버스 인덱스 펀드 단점

인덱스 펀드는 장점이 있는 만큼 단점이 있는데, 자세한 내용은 아래와 같습니다.

1. 전문성이 부족합니다 : 인덱스 펀드는 벤치마크 지수를 추적하는 것이 전부이기 때문에, 일부 전문가의 예측이나 분석을 전혀 반영하지 못합니다. 즉 액티브 펀드에 비해 성과를 내기 어렵습니다.
2. 종목의 구성이 고정적입니다 : 인데스 펀드는 벤치마크 지수의 구성과 거의 동일하게 투자하는 펀드기 때문에 특정 기업이나 산업군의 부진으로 인한 영향을 받을 가능성이 높습니다.
3. 거래시점의 제약이 있습니다 : 인덱스 펀드는 지수를 추적하는 목적으로 종목을 매수하고 판매합니다. 따라서 주식시장이 폐장되는 시간에는 거래가 불가능합니다.

2배 레버리지 인덱스 펀드란? 투자 주의사항

2배 레버리지 인덱스 펀드(Two-Times Leveraged Index Fund)는 일반 인덱스 펀드와는 다르게, 해당 지수의 2배 수익률을 목표로 투자하는 상품입니다. 즉, 지수의 수익률이 상승할 때는 2배로 수익을 얻을 수 있지만, 지수의 수익률이 하락할 때는 2배로 손실을 볼 수도 있습니다. 이러한 2배 레버리지 인덱스 펀드는 투자 수익률을 높이기 위해 사용되기도 하지만, 높은 위험성을 내포하고 있어 초보 투자자에게는 권장되지 않으며 이유는 아래와 같습니다.

1. 레버리지 효과의 위험성 2배 레버리지 인덱스 펀드는 지수의 2배를 추적하므로, 지수가 상승할 때는 2배 이익을 얻을 수 있지만, 지수가 하락할 때는 2배로 손실을 볼 수 있습니다. 따라서 레버리지 효과로 인해 투자 위험성이 높아지게 됩니다.
2. 수수료 및 운용비용 부담 레버리지 효과를 적용하는 것은 복잡한 금융상품을 거래하고 있기 때문에, 인덱스 펀드보다 운용비용이 높게 적용됩니다.
3. 장기 투자에 적합하지 않음 2배 레버리지 인덱스 펀드는 단기적인 시장 변동성에 민감하므로, 장기적인 투자에는 적합하지 않습니다. 또한 레버리지 효과로 인해 수익률을 보장할 수 없습니다.

따라서, 2배 레버리지 인덱스 펀드는 전문적인 투자자나 고객의 투자 경험이 많은 투자자에게 적합한 상품입니다.

 

리버스 인덱스 펀드, 2배 레버리지 인덱스 펀드 투자방법

갑작스럽게 전 세계의 경제가 요통치고, 물가가 상승하면서 갑작스러운 주식 시장을 맞이하고 있습니다. 금리 인상과 맞물려 어느 정도의 조정이 올 것이라고는 예상했지만 이렇게 까지 하락장으로 가고 떨어질 것이라고는 많은 사람들이 생각하지 못했습니다. 지속해서 세계 시장의 흐름을 확인하고 무리하지 않는 투자가 가장 현명한 투자방법일 것입니다.

 

지금까지 리버스 인덱스펀드와 2배 레버리지 인덱스 펀드에 대해 알아보았습니다. 앞으로 오를 것이라고 생각하여서 2배 레버리지에 가입하는 것보다는 적은 금액이라도 인버스 펀드에 투자하여 위험을 분산하는 습관을 기르고 길게 보는 안목을 키우는 것이 투자의 좋은 방법일 것입니다.,